加密数字资产是骗局吗

美国联邦贸易委员会(FTC)最近发布了一份关于加密欺诈的报告。全文如下:

从超级碗广告到比特币ATM机，最近加密货币似乎无处不在。虽然它还没有成为主流的支付方式，但FTC的报告显示，它已经成为欺诈者骗取人们钱财的常用手段，这令人担忧。自2021年初以来，已有超过46，000人报告因加密货币欺诈造成的总损失超过10亿美元，约占报告中涉及的所有损失的四分之一，金额高于任何其他支付方式。个人报告的损失中值高达2600美元。据记者了解，最常支付给欺诈者的加密货币包括BTC(70%)、USDT(10%)和ETH(9%)。

加密货币有几个吸引骗子的特性，这可能有助于解释为什么2021年报告的损失是2018年的近60倍。就加密货币而言，没有银行或其他集中机构来标记可疑交易，并试图在欺诈发生前阻止欺诈。此外，加密货币转账不可逆转。钱一旦被转移，就无法追回。其实大部分人对加密货币的工作原理还是比较陌生的。这些考虑并不是加密交易所独有的，但它们都有助于欺诈者的成功。

报道称，社交媒体和加密货币是一个很容易导致欺诈的组合。自2021年以来，近一半报告因骗局丢失加密货币的人表示，一切都始于社交媒体平台上的一则广告、帖子或消息。

在此期间，由社交媒体发起的骗局造成的损失中，近十分之四是加密货币，远远超过其他任何支付方式。这些报告中涉及的几个顶级平台是Instagram(32%)、脸书(26%)、WhatsApp(9%)和Telegram(7%)。

从社交媒体开始的加密货币诈骗损失的报道，大部分都是投资诈骗。事实上，自2021年以来，在FTC收到的所有加密货币欺诈损失中，有5.75亿美元与虚假投资机会有关，远远超过其他任何欺诈类型。在人们分享的关于这些骗局的故事中有一个常见的套路:骗子在人们对加密货币的了解和体验有限的情况下，做出虚假的高投资回报承诺。骗子声称可以快速轻松地为投资者获取巨额回报。但这些加密“投资”直接进入了欺诈者的钱包。人们反映，投资网站和应用程序可以让他们跟踪他们投资的加密货币的增长，但这些都是假的。一些人报告说，他们也测试了太少的部分撤回——足以让他们相信一切都是安全的，并选择“全押”。但当他们真的想套现时，却被告知要多交加密货币(假)费，而且拿不回任何钱。

恋情造成的损失远远小于投资诈骗造成的损失，排名第二。自2021年以来，这种类型的欺诈已经导致人们损失了1.85亿美元的加密货币，接近这一时期投资欺诈造成的损失的三分之一。而且很多浪漫的骗局也涉及投资。报道称，这些骗子用他们所谓的财富和世故迷惑人们。不久之后，他们会在不经意间提供加密货币投资的入门技巧，帮助人们进行投资。接受提议的人报告说，他们真正得到的是一个向骗子发送加密货币的教程。根据该报告，浪漫欺诈中的个人损失中位数达到了惊人的1万美元。

其次，企业和政府伪装成骗局，2021年以来报告的加密货币损失达1.33亿美元。这些骗局有时以一条据称未经授权购买亚马逊商品的短信开始，有时以一个似乎来自微软安全警告的在线弹出窗口开始。据报道，从那里，人们被告知欺诈行为普遍存在，他们的资金面临风险。骗子甚至可能要求“银行”(但他们实际上不是银行)出面支持他们的说法。此外，冒充边境巡逻人员的骗子告诉人们，作为毒品走私调查的一部分，他们的账户将被冻结。而保护账户资产的唯一方法就是将其转换成加密货币。人们报告说，这些“代理人”指示他们取出现金，放入加密的ATM机。然后，“代理”会发一个二维码，对着ATM机摄像头。但这个二维码内嵌了骗子的钱包地址。一旦机器扫描，他们的现金就没了。

此外，20至49岁的人报告丢失加密货币的可能性是老年人的三倍多。根据该报告，30多岁的人受到的打击最大——自2021年以来，他们报告的欺诈损失中有35%是加密货币。然而，个人损失的中位数往往会随着年龄的增长而增加，70多岁的人的个人损失中位数高达11708美元。

为了避免加密骗局，您需要知道以下几点:

只有骗子才能保证利润或者高回报。任何加密货币投资都不能保证赚钱，更别说发财了。

没有法律机构会要求你购买加密货币。不是为了解决问题，不是为了保护你的钱。这是一个骗局。

千万不要把网恋和投资建议混为一谈。如果你的新情人想向你展示如何投资加密货币，或者要求你给他们发送加密货币，这往往是一个骗局。

本文来自FTC，原作者是艾玛·弗莱彻。